ALTERAE PATRIMOINE


Présentation de l'entreprise
ALTERAE PATRIMOINE est une société de Conseil en Gestion de Patrimoine fondée et dirigée par Rachel Maury.

Spécialiste du patrimoine, nous proposons à nos clients les stratégies d'investissement ou les produits adaptés à leur situation. Ne dépendant d'aucunréseau, banque ou compagnie d'assurance, nous proposons, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Notre expertise s'exerce dans les secteurs d'activité :- conseil en stratégie et organisation patrimoniale- conseil en investissement financier- assurance : assurance-vie, prévoyance, retraite…- valeurs mobilières et marché financier
Notre entreprise justifie de garanties civiles professionnelles pour l'ensemble de ses activités.
Ces couvertures sont conformes aux exigences du Code monétaire et financier, du Code des assurances et de la Loi n° 70-9 du 2 janvier 1970réglementant les conditions d'exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce.

Statuts légaux
ALTERAE PATRIMOINE est soumis à la réglementation relative aux activités de :

  • CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)

ALTERAE PATRIMOINE est inscrit sous le numéro 23004174auprès de l’ORIAS (https://www.orias.fr/) et est adhérent sous le numéro 23004174 à la CNCGP (http://www.cncgp.fr/), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (http://www.amf-france.org/).

ALTERAE PATRIMOINE est contrôlable par l’Autorité des Marchés Financiers (http://www.amf-france.org/).

ALTERAE PATRIMOINE est assuré au titre de cette activité, conformément à l’article L.541-3 du Code monétaire et financier.

RCP MMA IARD /118263166 d'un montant de 2 500 000 € par année d'assurance sous le numéro de police 029955.


  • COURTIER D'ASSURANCE OU DE RÉASSURANCE (COA) - COURTIER - B

ALTERAE PATRIMOINE est inscrit sous le numéro 23004174 auprès de l’ORIAS (https://www.orias.fr/).

ALTERAE PATRIMOINE est contrôlable par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (http://acpr.banque-france.fr/) en sa qualité de Courtier d'Assurance ou de réassurance COA - b.

RCP MMA IARD / 118263166 d'un montant de 2 500 000 € par année d'assurance sous le numéro de police 029955
ALTERAE PATRIMOINE est adhérent à la CNCGP (http://www.cncgp.fr/), association professionnelle agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (http://acpr.banque-france.fr/).


  • COURTIER EN OPÉRATIONS DE BANQUE ET EN SERVICES DE PAIEMENT (COBSP)

ALTERA PATRIMOINE est inscrit au Registre des Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement auprès de l’ORIAS sous le numéro 15004214.

RCP MMA IARD / 118263166 d'un montant de 2 500 000 € par année d'assurance sous le numéro de police 029955

ALTERAE PATRIMOINE est adhérent à la CNCGP (http://www.cncgp.fr/), association professionnelle agréée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (http://acpr.banque-france.fr/)


Domaines d'intervention 
  • BILAN PATRIMONIAL
Entretien de collecte, analyse de la situation, constats patrimoniaux. 
  • STRATEGIE FINANCIERE ET PATRIMONIALE
Analyse et projections de stratégies faisant appel à des outils civils (mariage, pacs, donations, …), à la réalisation d’investissements, à la réorganisation patrimoniale (utilisation de structures sociétaires), à une réallocation d’actifs, … 
  • AUDIT PROTECTION SOCIALE DU DIRIGEANT
Entretien de recueil des données et des objectifs, analyse de la situation actuelle. Estimation des futurs droits à la retraite. Recherche de solutions d’optimisation (revenu immédiat/revenu différé). Proposition de solutions. 
  • AUDIT PROTECTION SOCIALE EN ENTREPRISE
Entretien de recueil des données et des objectifs, analyse de la situation actuelle. Analyse des obligations conventionnelles ; vérification des affiliations. Rédaction d’un rapport de mission. Proposition de solutions (Prévoyance Collective, Santé Collective, Indemnité de fin de carrière, …). 
  • MISE EN PLACE DE CONTRATS COLLECTIFS
Entretien de recueil des données et des objectifs, analyse de la situation actuelle. Proposition de solutions (Prévoyance Collective, Santé Collective, Retraite Collective : art. 83, PEI, PERCOI, accords d’intéressement, de participation, …). 
  • COURTAGE ASSURANCE DE PERSONNES
Entretien de recueil des données et des objectifs, analyse de la situation actuelle. Proposition de solutions en matière de prévoyance individuelle : décès, incapacité, invalidité ; proposition de solutions en matière d’assurance emprunteur : prêt privé ou prêt professionnel ; proposition de solutions en matière d’assurance complémentaire santé (mutuelle). 
  • RECHERCHE DE FINANCEMENT
Entretien de recueil des données et des objectifs. Recherche de financement (immobilier : acquisition, rachat, renégociation, restructuration, …), gestion de la relation avec les organismes de financement.