Alterae Patrimoine vous accompagne dans la gestion et l'optimisation de votre patrimoine avec objectivité et sans conflit d'intérêt. Libre de tout réseau bancaire ou assureur, nous sélectionnons pour vous les meilleures solutions du marché.
ALTERAE PATRIMOINE est une société de Conseil en Gestion de Patrimoine fondée et dirigée par Rachel Maury, basée à Pau dans les Pyrénées-Atlantiques.
Spécialiste du patrimoine, nous proposons à nos clients les stratégies d'investissement ou les produits adaptés à leur situation. Ne dépendant d'aucun réseau, banque ou compagnie d'assurance, nous proposons, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates.
Notre entreprise justifie de garanties civiles professionnelles pour l'ensemble de ses activités, conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Aucun lien avec un réseau bancaire, assureur ou groupe financier
Sélection objective des meilleures solutions du marché
Agréé ORIAS, adhérent CNCGP
Solutions adaptées à votre situation
Entretien de collecte, analyse de la situation, constats patrimoniaux. Première étape indispensable pour toute stratégie personnalisée.
Analyse et projections de stratégies civiles (mariage, pacs, donations), investissements, réorganisation patrimoniale, réallocation d'actifs.
Analyse de la situation actuelle, estimation des droits à la retraite, recherche de solutions d'optimisation du revenu.
Analyse des obligations conventionnelles, vérification des affiliations, proposition de solutions (Prévoyance, Santé, Indemnité fin de carrière).
Proposition de solutions (Prévoyance Collective, Santé Collective, Retraite Collective : art. 83, PEI, PERCOI, accords d'intéressement, de participation…).
Solutions en prévoyance individuelle, assurance emprunteur, complémentaire santé. Proposition adaptée à chaque profil.
Recherche de financement immobilier (acquisition, rachat, renégociation, restructuration), gestion de la relation avec les organismes.
Inscrit sous le n° 23004174 auprès de l'ORIAS. Adhérent n° 23004174 à la CNCGP, association professionnelle agréée par l'AMF. RCP MMA IARD 2 500 000 €.
Inscrit sous le n° 23004174 auprès de l'ORIAS. Contrôlable par l'ACPR. Adhérent CNCGP. RCP MMA IARD 2 500 000 €.
Inscrit au Registre des Intermédiaires en Opérations de Banque sous le n° 15004214 auprès de l'ORIAS. Adhérent CNCGP. RCP MMA IARD 2 500 000 €.
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